Ağustos ayı sonunda uluslararası alandaki ortağımız — Asylum Research & Global Assistance (ARGA, Fransa) derneği — Avrupa Komisyonu’nun, Birleşik Krallık ve Amerika Birleşik Devletleri finansal düzenleyicilerinin, Şili düzenleyicisinin ve Abu Dabi finansal hizmetler düzenleyicisinin kamuya açık istişarelerine yazılı görüş sundu.

Bunlar tartışmaya sunulmuş görüşlerdir, yürürlükteki kurallar değil. Ancak yön hakkında fikir veriyorlar.

Neyle ilgililer

• Gerçek malik işlemden önce belirlenir, sonra değil. Mülkiyet yapısının karmaşıklığı bir koruma olmaktan çıkıyor.
• Varlıkların sınırlanması şüphe değil, dayanak gerektirir. Yargısal izin, müşteriye bildirim, gerekçelerin açıklanması. Dayanak belirtilmeden kullanılan «uyum süreçleri kapsamında» ifadesi yeterli sayılmıyor.
• Yabancı makamın bilgisi son sözü söylemez. Kişiye ve varlıklarına ilişkin gerçeğe aykırı verilerin düzeltilmesine yönelik bir mekanizma ayrıca gündeme getiriliyor.
• İşlevin devri sorumluluğu ortadan kaldırmaz. Yetki devri ve kontrollerin dışarıya verilmesi, müşteri incelemesi sorumluluğunu eritmiyor.
• Ödeme zincirin tamamında izlenebilir olmalı — ödeyenden iadelere ve ödemelere kadar.

Pratikte bundan ne çıkıyor

Mülkiyet yapısına ve fonların kaynağına ilişkin belgeler bankanın talebi geldiğinde değil, önceden hazırlanır. Hakkınızdaki hatalı bilgiler düzeltilebilir ve düzeltilmelidir: sessizlik, hatayı yıllarca üzerinden kontrol edildiğiniz sistemlere yerleştirir. Anlaşılır bir dayanağı olmayan varlık sınırlaması ise bir veri değil, bir uyuşmazlık konusudur.

ARGA derneği (Fransa) ile ARGA CONSULTING (Türkiye) farklı tüzel kişilerdir.